P2P-переводы становятся одним из наиболее используемых способов входа в криптовалюту, особенно в условиях ограниченного регулирования. По словам представителя Росфинмониторинга, банки фиксируют рост подобных операций и усиливают контроль с помощью новой платформы — «Прозрачный блокчейн».
Сейчас система находится на третьем этапе испытаний. Пять крупнейших банков проводят масштабное тестирование функций — от построения поведенческих паттернов до скоринга криптокошельков и анализа взаимодействий с фиатной системой.
По плану регулятора, до конца года «Прозрачный блокчейн» должен быть внедрён в личные кабинеты банков. Это создаст инфраструктуру для раннего выявления схем отмывания и несанкционированных криптовалютных операций.
Система обещает стать ключевым элементом отечественной модели цифрового финансового комплаенса, ориентированной на быстрое выявление, блокировку и расследование транзакционной активности, связанной с высокорисковыми активами.
Добавить комментарий